私募基金怎樣贖回？基金贖回手續(xù)費(fèi)怎么算？
2023-06-13 10:31:12 來源：法制法律網(wǎng)
一、基金贖回是什么意思
贖回(Redemption)又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。贖回場所 編輯基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時(shí)，余額部分基金份額必須一同全部贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
二、私募基金怎樣贖回
根據(jù)《私募證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金封閉期結(jié)束后，每個(gè)月的開放日前5-10個(gè)工作日，客戶將贖回申請?zhí)詈貌⒖爝f給相應(yīng)的信托公司; 開放日的凈值將是您贖回該私募的凈值，通常開放日后3-7個(gè)工作日內(nèi)資金將匯到您的銀行賬戶。具體情況應(yīng)根據(jù)私募信托合同規(guī)定執(zhí)行。
三、關(guān)于基金贖回手續(xù)費(fèi)怎么算
基金贖回費(fèi)用=贖回總額×手續(xù)費(fèi)率。
投資人在賣出基金后，實(shí)際得到的金額是贖回總額扣減贖回費(fèi)用的部分。其中的計(jì)算公式為：
贖回總額=贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日的基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
投資者需注意的是各基金規(guī)定的贖回費(fèi)收入的歸屬可能會(huì)有所不同，有的規(guī)定只扣除較少的手續(xù)費(fèi)后，大部分會(huì)歸基金所有;有的規(guī)定全部或大部分用作手續(xù)費(fèi)，而不歸或只將少部分歸入基金資產(chǎn)，這樣如果您是部分贖回的話，前一種做法對您是比較有利的，在同等情況下，您持有的基金份額凈值會(huì)高于后者。
